نبذة عن منصات التمويل الجماعي بالدين في السعودية

خطوات وشروط تقديم التمويل الجماعي بالدين للشركات:

آلية الطرح في التمويل بالدين:

منصات التمويل الجماعي بالدين  في السعودية:

منصات التمويل الجماعي بأدوات الدين في السعودية

الخاتمة

خطوات وشروط تقديم التمويل الجماعي بالدين للشركات:

 

آلية الطرح في التمويل بالدين:

 

منصات التمويل الجماعي بالدين  في السعودية:

منصة يولند (Ulend)

منصة تعميد Tameed) )

• تعميد أول منصة متخصصة في تمويل الشركات الحاصلة على تعميدات حكومية في السعودية.
• تسهل إجراءات التمويل عبر خطوات بسيطة وآمنة ملتزمة بلوائح البنك المركزي.
• تهدف لتوفير التمويل السريع لهذه الشركات لاستيفاء ثمن التعميدات.
• تسهم في دعم السيولة النقدية وقدرة الشركات على النمو خصوصاً الصغيرة والمتوسطة.
• تعتمد نموذجاً لتمويل التعميدات بشروط ميسرة عبر التمويل الجماعي.
• هدفها رفع قدرة الشركات الحاصلة على تعميدات لتنفيذها.

منصة رقمية (رقمنة) raqamyah))  

• منصة تمويل مرخصة من البنك المركزي السعودي.
• تستخدم تكنولوجيا حديثة لربط الشركات الناشئة بالممولين.
• توفر فرصا استثمارية لتمويل المشاريع بعائدات جيدة.
• تساعد الشركات الصغيرة والمتوسطة على النمو وخلق فرص عمل.
• تبسط وتسرع إجراءات التمويل لهذه الشركات.
• تشجع تمويل المشاريع الناشئة وفق مخاطرها.
• توفر تجربة ابتكارية للمستثمرين والشركات عبر منتجاتها.
• هدفها تمكين الشركات الصغيرة والمتوسطة,
•   الموقع الرسمي: منصة رقمية

 

منصة فندينق سوق (Funding Souq)

• منصة تمويل الكترونية تقدم قروضاً تجارية للشركات الصغيرة والمتوسطة.
• تربط بين هذه الشركات والمستثمرين/الممولين بغرض تمويل الشركات.
• تهدف لتمكين ونمو الشركات الإقليمية في منطقة الشرق الأوسط.
• أسست في الإمارات ثم انتشرت إلى السعودية وخارج المنطقة.
• توفر حلول تمويل متوافقة مع الشريعة للشركات.
• تستخدم تقنيات حديثة لتقديم قروض مرابحة سريعة وآمنة.
• تسعى لتقليص فجوة التمويل للشركات الصغيرة والمتوسطة.

منصة ليندو Lendo))

• منصة تمويل إلكترونية مرخصة ومطابقة لأحكام الشريعة الإسلامية.
• تستخدم نموذج P2P للتمويل الجماعي بالدين.
• تساعد الشركات الصغيرة والمتوسطة في تمويل فواتير مبيعاتها أجلة.
• تقدم خدماتها للشركات العاملة في المملكة العربية السعودية.
• أول منصة إسلامية للاستثمار التشاركي في المملكة.
• تربط بين طالبي التمويل من الشركات والمستثمرين الأفراد.
• تعمل وفق أحكام المرابحة والمضاربة المصرح بها شرعا.
• تسهم في تمكين الشركات الناشئة من خلال تمويل مبيعاتها.
• الموقع الرسمي: منصة ليندو

 

منصة منافع  Manafa))

·      تسعى منافع كمنصة تمويل الكترونية متوافقة مع الشريعة الإسلامية.

• تحتوي على لجنة شرعية مستقلة للإشراف.
• تهدف لتمكين استثمارات الأفراد في الشركات الناشئة.
• تستخدم تقنيات التمويل الجماعي وحلول رقمية مبتكرة.
• تتيح لعدد كبير من المستثمرين المشاركة.
• لديها شراكات مع عدة جهات حكومية وخاصة.
• تساعد في تمويل مشاريع الزراعة والأغذية.
• موقعها الإلكتروني مصدر للمزيد من المعلومات.
•  الموقع الرسمي:  منصة منافع الماليّة

 

منصة فرص (forus)

·      منصة فرص منصة تمويل إلكترونية مرخصة من البنك المركزي السعودي.

• تعمل في مجال التمويل الجماعي بالدين من خلال سوق الدين.
• تلتزم بكافة الأنظمة والقوانين لحماية حقوق المستثمرين والشركات.
• تساعد الشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة على تحقيق أهدافها.
• أعمالها تتم وفق مقتضيات الشريعة الإسلامية.
• لديها لجنة شرعية تُشرف على جميع عملياتها واتفاقياتها.
• تقدم بدائل استثمارية متنوعة للمستثمرين.
• تهدف لتقديم حلول تمويل إسلامية مبتكرة.

 

منصات التمويل الجماعي بأدوات الدين في السعودية

1.       التنافسية  المالية

2.       ترميز كبتل     

3.       منصة ركيز    

4.       منصة دينار     

5.       منصة صكوك  

6.       منصة مضاربة 

 

التنافسية المالية  Competitiveness Financial))

• منصة إلكترونية تقوم بربط المستثمرين بالفرص الاستثمارية.
• تهتم بتمويل مشاريع الشركات الصغيرة والمتوسطة.
• تقوم بإصدار وترتيب أدوات الدين لتمويل هذه المشاريع.
• تساهم في رفع الناتج المحلي وتوفير فرص عمل.
• تعرض الفرص الاستثمارية على المنصة للمستثمرين.
• تهدف لدعم ريادة الأعمال والشركات الناشئة.
• تساعد في تمويل المشاريع عبر التمويل الجماعي.

 

منصة ترميز كبتل (  Tarmeez Capital)

• شركة تقنية مالية سعودية متخصصة في طرح الصكوك.
• تقدم خدماتها عبر منصة رقمية لتسهيل طرح الصكوك.
• تهدف لتبسيط عملية الاستثمار في الصكوك.
• تساهم في دعم التنمية الاقتصادية وتحقيق رؤية 2030.
• تربط بين المستثمرين والشركات طالبة التمويل.
• تسعى لتسهيل استثمارات الصكوك بطريقة مبتكرة.
• رؤيتها أن تكون سوقاً رائدة لطرح الصكوك للشركات الصغيرة والمتوسطة.
• توفر فرص استثمارية لكافة أنواع المستثمرين.

منصة ركيز المالية  Rakeez Capital))

• منصة متخصصة في إصدار أدوات الدين والصكوك.
• تركز على تحقيق قيم مستدامة لعملائها.
• تسعى لتحقيق رؤية المملكة 2030 في تطوير القطاع المالي.
• جزء من برنامج تطوير القطاع المالي التابع لهيئة السوق المالية.
• تسهل تداول أدوات الدين والصكوك وتشجع على استثمارها.
• تهدف لتوطين صناعة الصكوك في المملكة.
• توفر فرصا استثمارية متميزة من خلال إصدار الصكوك.
• تسعى لتغيير مستقبل الاستثمار من خلال تعزيز الاعتماد على الصكوك.

منصة دينار (Dinar Investment)

منصة الصكوك Sukuk Capital))

 

الخاتمة

الشركات الصغيرة و المتوسطة أصبح لديها مجال للحصول على التمويل المناسب عبر منصات التمويل الجماعي بالدين، وتم استعراض غالبية وأهم تلك المنصات مع نبذة توضيحية عن كل منصة.