منصة أصيل.. تطرح صندوق أرباح للتمويل المباشر (الثاني)

أعلنت منصة أصيل المالية عن طرح صندوق أرباح للتمويل المباشر الثاني بالتعاون مع شركة أرباح المالية وهو صندوق تمويل مباشر مغلق متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية بتوزيعات شهرية بحجم 200 مليون ريال.

يأتي ذلك بعد نجاح مشترك بين أصيل المالية و أرباح المالية في طرح صندوق أرباح للتمويل المباشر الأول ديسمبر 2022م بحجم 150 مليون ريال.

يعمل الصندوق على تمويل الشركات الصغيرة و المتوسطة.

ملخص الطرح

هدف الصندوق:

يهدف الصندوق إلى :

-الاستثمار في عمليات التمويل المباشر للشركات وصناديق الاستثمار.

- تحقيق الهدف المنشود والاستثمار في فئات تمويل متنوعة في المملكة العربية السعودية وخارجها.

- تحقيق دخل دوري للصندوق.

مزايا الصندوق:

-تقديم عائد سنوي متوقع يتراوح ما بين 9-12% كعائد سنوي على رأس المال المستحق لمالكي الوحدات

- تمكن الصندوق من الحصول على صفقات تمويلية محتملة بمعدلات عائد عالية يتم تمويلها عند بدء تشغيل الصندوق.

- يتحقق التنويع خلال ابرام صفقات تمويل متعددة لا تتجاوز قيمة أي منها 25% من قيمة الصندوق.

استراتيجيه الصندوق:

- دعم رأس المال العامل

- تمويل لنمو رأس المال

- التمويل لإعادة هيلكة الديون والفجوة المالية

- الاستثمار في أدوات سوق النقد اما بشكل مباشر أو من خلال صناديق الاستثمار

القطاعات التي يستهدفها الصندوق:

- الصناعة

- الرعاية الصحية

- التجارة

- العقار

- التعليم

- الخدمات

الرسوم والاشتراك:

البند	ريال / %
رسوم الاشتراك	2% لمرة واحدة
رسوم مشغل الصندوق	0.55 من صافي أصول الصندوق سنوياً
رسوم الادارة	1.95%من صافي أصول الصندوق سنوياً
حافز حسن الأداء	30% سنوياً مما زاد عن العائد المتوقع 9%
اللجنة الشرعية	24,000 سنوياً
رسوم الهيلكة	لا تتجاوز 3% من إجمالي حجم الصندوق
رسوم امين الحفظ	0.04% من صافي أصول الصندوق بحد أدنى 90,000سنوياً
رسوم مراجع الحسابات	45,000 سنوياً وبحد أعلى 100 ألف ريال سنوياً
رسوم ترتيب التمويل	2% من قيمة التمويل
أتعاب أعضاء مجلس الإدارة	60,000 ريال سنوياً

فيما يلي ملخص الصندوق:

البند	معلومات تفصيلية
حجم الصندوق	200,000,000 ريال
تغطية عملاء منصة أصيل	80,000,000 ريال
منصة الطرح	منصة أصيل
أمين الحفظ	الأنماء للإستثمار
نوع الصندوق	تمويل مباشر مغلق
مدير الصندوق	أرباح المالية
توزيعات الأرباح	شهرياً
صافي العائد السنوي	من9-12%
مدة الصندوق	4 سنوات ( قابل للتمديد سنة إضافية)
الحد الأدنى للاستثمار	1,000 ريال
قيمة الوحدة عند الطرح	1,000 ريال
مساهمة عملاء مدير الصندوق	120,000,000 ريال

القرار الاستثماري مبني على :

عمليات صنع القرار سوف تكون مبنية على تقدير لجنة ائتمانية داخلية تتبع لمجلس إدارة الصندوق.

مدير الصندوق سوف يقوم بتقييم إئتماني ودقيق للصفقات المحتملة وتحديد مستوى العائد والمخاطر.

سوف يعمل مدير الصندوق على تقييم الأطراف المقابلة المقترضة المحتملة بناء على عدة عوامل مختلفة، تشمل نسبة الملاءة المالية، الصفقات المقدمة، ونوعية الأصول.

يمكن للصندوق أن يقرر في ظروف استثنائية أن يحتفظ بأكثر من 30% ويمكن أن يصل إلى 100% من صافي قيمة الأصول نقداً أو في استثمارات أسواق النقد.

سوف يتم تقييم المخاطر وأخد التدابير الضرورية للتقليل من المخاطر على قدر الإمكان.